ISO 20022 dla banków i jego implementacja w Odoo

ISO 20022 – co oznacza dla użytkowników systemów ERP?

ISO 20022 to nowy międzynarodowy standard wymiany danych finansowych, który zastępuje dotychczasowe formaty komunikacji wykorzystywane przez banki. W związku z jego wdrażaniem banki oraz ich klienci muszą dostosować swoje systemy finansowe i procesy płatnicze do nowych wymagań.

Standard opiera się na komunikatach XML o ujednoliconej strukturze danych, co usprawnia wymianę informacji pomiędzy bankami i systemami ERP. Dzięki temu możliwe jest bardziej precyzyjne identyfikowanie transakcji, automatyzacja procesów płatniczych oraz sprawniejsze uzgadnianie i księgowanie operacji.

Jedną z najważniejszych zmian jest wprowadzenie tzw. adresu ustrukturyzowanego, który wymaga przechowywania danych adresowych kontrahentów w odrębnych polach, takich jak kraj, miasto, kod pocztowy czy ulica. Zmiany obejmują również formaty przelewów, wyciągów bankowych oraz wymianę danych pomiędzy bankowością elektroniczną a systemami ERP.

Istotnym elementem standardu ISO 20022 jest format pain.001, wykorzystywany do przekazywania zleceń płatniczych pomiędzy systemem ERP a bankiem.

Funkcjonalność generowania plików płatności w standardzie ISO 20022 została wprowadzona do standardu Odoo 18 oraz wszystkich nowszych wersji systemu w postaci modułu account_iso20022. Dzięki temu system umożliwia tworzenie plików pain.001 zgodnych z obowiązującymi wymaganiami banków.

Moduł account_iso20022 można uruchomić nie tylko poprzez standardową instalację z poziomu menu Aplikacje. Alternatywnie jego aktywacja jest możliwa bezpośrednio z poziomu ustawień systemu.

W tym celu należy przejść do Ustawień, a następnie zaznaczyć opcję SEPA przelew / ISO20022. Po zaznaczeniu tej opcji należy uzupełnić pole Nazwa twojej firmy oraz zapisać zmiany. System automatycznie zainstaluje wymagany moduł i udostępni funkcjonalność generowania plików płatności zgodnych ze standardem ISO 20022.

Generowanie pliku płatności ISO 20022

Przed rozpoczęciem generowania pliku płatności należy zweryfikować konfigurację systemu.

1. Konfiguracja metody płatności

Na dzienniku bankowym, w zakładce Płatności wychodzące, należy dodać metodę płatności ISO20022.

2. Uzupełnienie kodów SWIFT/BIC oraz weryfikacja rachunków bankowych

Dla wszystkich rachunków bankowych skonfigurowanych w systemie należy uzupełnić poprawny kod SWIFT/BIC banku.

Warto również zweryfikować numery rachunków bankowych skonfigurowanych na dziennikach bankowych. Zaleca się, aby były one zapisane w formacie IBAN, ponieważ część banków może odrzucić plik zawierający rachunki w innym formacie.

3. Weryfikacja rachunku bankowego dostawcy

Przed utworzeniem płatności należy upewnić się, że na fakturze zakupu lub na karcie dostawcy został wskazany numer rachunku bankowego kontrahenta.